Es el momento de tiempo t en que vence un capital único C, conocido, que sustituye a varios capitales C₁, C₂, … , C_n, con vencimientos en t₁, t₂, … , t_n, respectivamente, todos ellos conocidos.

Se tiene que cumplir:

Para obtener este vencimiento habría que proceder de la misma forma que en el caso del capital común, siendo ahora la incógnita el momento donde se sitúa ese capital único. Así, por ejemplo, si la equivalencia se realiza en el origen a tanto de interés (i):

Realizando la valoración con tipo de interés (i):

simplificando:

Realizando la valoración  a tipo de descuento (d):

C₁  x (1 - t₁ x d) + C₂ x (1- t₂ x  d) + ... + C_n x (1 - t_n x d) = C x (1 - t  x  d)

se quitan los paréntesis y queda:

C₁  –  C₁  x  t₁  x  d  +  C₂  –  C₂  x  t₂  x  d  +  …  +  C_n  –  C_n  x  t_n  x  d  =  C  –  C  x  t  x  d

reordenando en el primer miembro:

C₁  +  C₂  +  …  +  C_n  –  d  [C₁  x  t₁  +  C₂  x  t₂  +  …  +  C_n  x  t_n]  =  C  –  C  x  t  x  d

de donde se despeja t.

.:: Ejemplo 12 ::. Un señor tiene tres deudas de 2.000, 4.000 y 5.000 euros con vencimientos a los 6, 8 y 10 meses, respectivamente. De acuerdo con el acreedor acuerdan hoy sustituir las tres deudas por una sola de 11.200 euros. Calcular el momento de pago si la operación se concierta al 8% de interés simple anual. La fecha de estudio es el momento cero. t=11,41 meses